本报讯 （记者 王军豪） 12月16日，记者从人民银行聊城市中心支行了解到，该行坚持主动出击、联防联控、精准防控、宣教结合，有效切断不法分子涉诈资金转移链条。今年前10个月，全市共计清理异常账户5.2万个，确认并控制可疑账户1264个，协助公安机关查询、冻结止付账户5万个，涉及资金3100万元。

该行完善账户分类分级管理体系，针对不同客户及其风险特征动态调整账户功能，使其与客户正常资金结算需求相符。前10个月，该行通过账户风险筛查、模型预警核实等排查并调整限额账户22.3万户。该行主动加强风险账户管理，开展“一人多卡”风险排查，压降存量银行卡风险。

该行加强与公安机关的协作配合。建立全天运转快速反应渠道，协助公安机关快速查询2.7万次、快速冻结账户0.6万个、紧急止付账户1.7万个涉及资金3100万元；移送可疑线索7300条，协助抓捕犯罪分子600余人。加强新开户账户管理，建立电话卡、银行卡实名信息交叉核验工作机制，现场阻截非实名制异常开户11起。

该行每月开展涉案账户典型案例分析，总结涉案账户交易新特点、不法分子诈骗新形式，完善账户系统风险防控模型。前10个月，新建账户风险监测功能模块101项，有效提升账户监测管理质效。提升一线网点工作人员反诈意识和能力，从源头遏制电信诈骗行为。前10个月，现场堵截不法分子异常开户373次；劝阻81人向诈骗分子转移款项，为群众挽回资金损失274.8万元。